FD宣言・KPI

FD宣言

株式会社ライフタクトは、「お客さまの満足と社員の幸せの実現のために、保険のプロフェッショナルとして安心・安全・健康を提供し、持続可能な社会の実現（SDGs)に貢献する企業を目指します。」という経営理念を掲げております。経営理念の実現を通じて、お客さまにご満足いただける商品・サービスのご提供を行うべく本方針を策定し、表明いたします。役職員一丸となって具体的な行動に繋げてまいります。

取組方針①【お客さまの最善の利益の追求】　（原則２）
　 【お客さまにふさわしいサービスの提供】（原則６）

当社は、お客さまに「安心と幸福」を提供するため、常にお客さまのご意向に沿った最適かつ最高の保険をご提案し、事故の際もお客さまに寄り添った対応を行い、お客さまに安心・信頼していただける保険代理店を目指します。

【取り組み内容①】
回答いただいたアンケートに寄せられたお客さまの声の内容、総合満足度やKPI（重要業績評価指標）の進捗状況を月１回の会議または随時社内掲示板等で共有し、お客さまが真に求めるサービスを提供していくために改善すべき点を皆で協議して改善策に全員で取り組み、またその改善策が実行され有効に機能しているか検証を行い、より高品質なお客さま対応を行うべく日々の保険提案力や事故対応力の向上に努め、お客さまに満足いただき、お客さまに選ばれる保険代理店を目指します。

【取り組み状況①】
KPI（重要業績評価指標）項目の「総合満足度」「お客さまアンケートNPS（他者推奨度）」における取り組みの進捗状況を本ホームページ下部 KPI に記載の進捗状況表にて開示し、改善に努めてまいります。

取組方針②【お客さまの最善の利益の追求】（原則２）
　　　　 【利益相反の適切な管理】　（原則３）
【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】（原則７）

当社は、役職員全員がお客さまの利益を損なうことなくお客さまの意向に沿った保険提案やサービスを提供するため、商品・サービス・周辺知識など幅広い観点から知識を習得し、コンプライアンスについても高い意識を持って対応を行い、お客さまの安心・信頼に繋げてまいります。

【取り組み内容②】
お客さまに寄り添った最適な保険の提案を行うために、月１回の全体会議や営業・事務会議、若手社員を中心とした独自の勉強会、社外研修への参加、社内掲示板等で商品研修や商品改定情報、周辺知識の共有、ロープレを取り入れたお客さま対応力向上に向けた研修・コンプライアンス研修を行い、募集人全員の商品・実務知識向上、お客さま対応力向上、事故対応力向上に努めます。特に事故対応力については、営業職員は全員、毎年の事故対応力認定制度（専門）資格の取得を必須とします。

【取り組み状況②】
KPI（重要業績評価指標）項目の「研修計画実施率・受講率」における取り組みの進捗状況を本ホームページ下部KPI に記載の進捗状況表にて開示し、改善に努めてまいります。

取組方針③【重要な情報の分かりやすい提供】　（原則５）
　　　　 　【手数料等の明確化】（原則４）

当社は、お客さまに「安心と幸福」を提供するために、お客さまへの正しい情報提供と丁寧でわかりやすい説明を心がけ、適切な時期にお客さまのご意向に沿った最適かつ最高の保険をご提案し、お客さまに安心・信頼していただけるよう、努めてまいります。また、当社はご契約時またはご契約後におけるお客さまにご負担いただく手数料・費用等が発生するご契約については、募集人よりその内容や金額について丁寧に説明を行い、ご理解ご納得いただけるように努めます。
変額保険の特別勘定運営費用等について、また外貨建て保険の為替手数料等につきましても、保険会社の注意喚起情報等の資料にもとづき、お客さまにご負担いただく手数料・費用等について丁寧に説明を行い、ご理解ご納得いただけるように努めます。

【取り組み内容③】
前年度の自動車28日前早期更改率が80.2％だったことを踏まえ、満期日7日前証券作成率97%を達成するために社内で全員が進捗状況を確認できる満期一覧表に満期の14日前の手続き完了期限を記載し、満期の14日前の時点で手続きが完了していない案件については事務リーダーより早急に手続きするよう個別に指導を行います。また、月１回の全体会議や営業・事務会議、独自の勉強会でコンプライアンス研修等を通じ、お客さまへの重要なのわかりやすい提供をより高い内容で行えるよう募集人全員で切磋琢磨し高品質なお客さま対応に努めます。また、お客さまにご負担いただく手数料・費用等について適切な説明が行われているか、会議等で検証を行い改善を図りお客さまに信頼していただける対応を心がけてまいります。

【取り組み状況③】
KPI（重要業績評価指標）項目の「満期日７日前証券作成率」における取り組みの進捗状況を本ホームページ下部 KPI に記載の進捗状況表にて開示し、改善に努めてまいります。

取組方針④【お客さまの最善の利益の追求】　（原則２）
　　　 　【利益相反の適切な管理】（原則３）
　　　　 【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】（原則７）

当社は、お客さまに「安心と幸福」を提供するため、常にお客さまのご意向に沿った最適かつ最高の保険をご提案し、万一の事故の際もお客さまに寄り添った対応を心がけ、お客さまに安心・信頼していただける保険代理店を目指します。

【取り組み内容④】
特に若手の営業社員の保険提案力・法人顧客対応力・事故対応力向上を目的として損保大学課程の受講を進め、損保トータルプランナー在籍数10名を目指します。会社全体として、お客さまに寄り添った最適な保険の提案や事故の際の適切な対応を募集人全員がより高い内容で行える保険代理店を目指します。

【取り組み状況④】
KPI（重要業績評価指標）項目の「損保トータルプランナー在籍数」における取り組みの進捗状況を本ホームページ下部 KPI に記載の進捗状況表にて開示し、改善に努めてまいります。

取組方針⑤【お客さまの最善の利益の追求】（原則２）
　　　 【利益相反の適切な管理】（原則３）
　　　　 【お客さまにふさわしいサービスの提供】（原則６）
　　　　 【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】（原則７）

当社は、お客さまに「安心と幸福」を提供するため、常にお客さまのご意向に沿い、また、お客さまの資産状況を理解してそのお客さまにふさわしい最適かつ最高の保険をご提案し、お客さまに安心・信頼していただける保険代理店を目指します。

【取り組み内容⑤】
特に若手の営業社員の保険提案力・法人顧客対応力向上を目的として生保大学課程の受講を進め、全科目修了者の１名輩出を目指しますが、全科目修了まではいかなくとも一部科目修了者を増やしていくことにより、お客さまに寄り添った最適な保険の提案やお問い合わせ等への適切な対応を募集人全員が　より高い内容で行える保険代理店を目指します。

【取り組み状況⑤】
KPI（重要業績評価指標）項目の「生保トータルライフコンサルタント在籍数」における取り組みの進捗状況を本ホームページ下部KPI に記載の進捗状況表にて開示し、改善に努めてまいります。

金融庁「お客さま本位の業務運営に関する原則」との対応

金融庁　お客さま本位の業務運営に関する原則

【顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等】
原則１　金融事業者は、顧客本位の業務運営を実現するための明確な方針を策定・公表するとともに、当該方針に係る取組状況を定期的に公表すべきである。当該方針は、より良い業務運営を実現するため定期的に見直されるべきである。

【顧客の最善の利益の追求】　対応取組方針：取組方針①②④⑤　対応取組状況：取り組み状況①②④⑤
原則２　金融事業者は、高度の専門性と職業倫理を保持し、顧客に対して誠実・公正に業務を行い、　顧客の最善の利益を図るべきである。金融事業者は、こうした業務運営が企業文化として定着するよう努めるべきである。

【利益相反の適切な管理】　対応取組方針：取組方針②④⑤　対応取組状況：取り組み状況②④⑤
原則３　金融事業者は、取引における顧客との利益相反の可能性について正確に把握し、利益相反の可能性がある場合には、当該利益相反を適切に管理すべきである。金融事業者は、そのための具体的な対応方針をあらかじめ策定すべきである。

【手数料等の明確化】　対応取組方針：取組方針③　対応取組状況：取り組み状況③
原則４　金融事業者は、名目を問わず、顧客が負担する手数料その他の費用の詳細を、当該手数料等がどのようなサービスの対価に関するものかを含め、顧客が理解できるよう情報提供すべきである。

【重要な情報の分かりやすい提供】　対応取組方針：取組方針③　対応取組状況：取り組み状況③
原則５　金融事業者は、顧客との情報の非対称性があることを踏まえ、上記原則４に示された事項のほか、金融商品・サービスの販売・推奨等に係る重要な情報を顧客が理解できるよう分かりやすく提供すべきである。

【顧客にふさわしいサービスの提供】　対応取組方針：取組方針①⑤　対応取組状況：取り組み状況①⑤
原則６　金融事業者は、顧客の資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズを把握し、当該顧客にふさわしい金融商品・サービスの組成、販売・推奨等を行うべきである。

【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】
対応取組方針：取組方針②④⑤　 対応取組状況：取り組み状況②④⑤
原則７　金融事業者は、顧客の最善の利益を追求するための行動、顧客の公正な取扱い、利益相反の適切な管理等を促進するように設計された報酬・業績評価体系、従業員研修その他の適切な動機づけの枠組みや適切なガバナンス体制を整備すべきである。

KPI（重要業績評価指標）

当社では、お客さまに満足いただける商品・サービスを提供してお客さま本位の業務運営を行っていくために以下の　指標（KPI）を設定し、その指標の目標達成に向けて定期的に進捗状況やプロセスを検証して改善に努めてまいります。

取り組み内容
・アンケート総合満足度（上限：10pt、下限：0pt）
　ご契約いただいたお客さまにアンケートで回答いただいた総合満足度を示しています。
・アンケートNPS（上限：100pt、下限：0pt）
　ご契約いただいたお客さまにアンケートで回答いただいた他者への当社推奨度を示しています。
・満期日７日前証券作成率（上限：100％、下限：0％）
　満期の７日前までに保険証券を作成し、適切な時期にお届けすることによって、お客さまにご安心・
　ご満足いただけるよう努めてまいります。
・損保トータルプランナー（在籍数）
　損害保険の税務・法務面にも精通し、お客さまをトータルでお守りするスペシャリストです。
・生保トータルライフコンサルタント（在籍数）
　生命保険だけでなく周辺知識にも精通し、お客さまをトータルでお守りするスペシャリストです。

【2025年度】

取組み指標（KPI）	目標値	現状値 （５月末現在）
アンケート総合満足度	9pt以上	確認中
アンケートNPS	60pt以上	確認中
満期日７日前証券作成率	95%以上	確認中
研修計画実施率・受講率	100%	100%
損保トータルプランナー在籍数	10名	9名
生保トータルライフコンサルタント在籍数	2名	1名

【2024年度】