ライフタクト　ＦＤ宣言　～　お客様本位の業務運営方針　～

（2025年5月1日策定　　2026年4月1日更新）

経営理念

株式会社ライフタクトは、お客様満足と社員の幸せの実現のために、保険のプロフェッショナルとして安心・安全・健康を提供し、持続可能な社会の実現（SDGｓ）に貢献する企業を目指します。

私たち株式会社ライフタクトは上記の経営理念のもと、質の高いサービスの提供と丁寧なコンサルティングを通してお客さまの信頼に応える保険代理店となることを目指し、以下の取組方針とKPI（取組方針実現のための当年度の具体的な目標）を掲げ、取り組んでまいります。

取組方針

取組方針➀　お客さま本位の情報提供および保険募集の実施

取組方針➁　お客さま本位の販売方針の実践

取組方針➂　お客さまの声を基にした業務運営の実施

≪KPI≫

１．お客さまアンケート総合満足度　　目標９.７Pt（１０Pt満点）
お客さまアンケートNPS（他者推奨度）　目標７０Pt（１００Pt満点）

2．研修計画　実施率　受講率　　１００%

３．更改契約満期前証券到着率（満期日７日前証券作成率）　　目標９５%

４．損保トータルプランナー認定者在籍数　　目標１０名

５．ファイナンシャルプランナー資格（１･２級、CFP®・AFP）保持者数　目標５名

取組方針➀　お客さま本位の情報提供および保険販売の実施

（原則２　顧客の最善の利益の追求）

（原則５　重要な情報のわかりやすい提供）

（原則６　顧客にふさわしいサービスの提供）

（原則７　従業員に対する適切な動機づけの枠組み等）

私たちはお客さまの要望に誠実かつ速やかにお応えできるよう努めてまいります。
お客さまのご意向や商品の設計に必要な情報をお伺いして、顕在化した、また想定されるリスクを総合的に判断し、その情報やご意向を基に設計した商品の内容を分かりやすく、丁寧に説明した上でお客さまにとって最適な商品を提案いたします。

また、お客さまにお伺いした情報によりお客様にとって適切ではないと思われる商品については、それが適切ではないと思う理由を説明した上で、その商品は推奨いたしません。

商品の提案にあたり、その商品の推奨理由、特性、お客さまに不利益が生じる可能性等の重要事項についても分かりやすく説明いたします。

（取組）
研修計画　実施率・受講率（KPI　２）　損保トータルプランナー（KPI　４）
ファイナンシャルプランナー（KPI　５）

（取組の実施）
研修計画　実施率・受講率
商品研修およびコンプライアンス研修を定期的に実施します。
（それぞれ月１回以上　年間１２回以上）

それぞれテーマを決め、商品提案に関わる知識やお客さま対応についての　研修を行い、そこで共有した内容を基に全従業員が丁寧な営業活動を実践します。

また、営業活動の実践後、次に開催される研修時にその実践内容を従業員全員で共有して課題や改善点を出し合い、そこで話し合った対策を実行していくことで、より質の高い保険提案やお客さま対応につなげます。

損保トータルプランナー
ファイナンシャルプランナー

営業社員全員が、損保トータルプランナーおよびファイナンシャルプランナー(FP)２級以上またはCFP®・AFPの取得を目指します。お客さまに対してより高度な保険募集を行うため、知識を増やすことで保険募集の質を向上させ、売上だけを目標としない業務自体の品質向上に向けて取り組みます。また、業務品質の向上において成果を上げた従業員を評価する仕組みを取り入れることで、倫理的にも適切なお客さま対応ができる従業員の育成に努めます。

取組方針➁　お客様本位の販売方針の実践

（原則３　利益相反の適切な管理）

（原則４　手数料等の明確化）

（原則７　従業員に対する適切な動機づけの枠組み等）

私たちは保険募集や契約更改、事故対応などの際に、お客さまにとって不利益が生じることのないよう最善の対応を心がけております。また、商品によって、お客さまに手数料等をお支払いただく必要がある場合には、それについて丁寧に説明 いたします。

（取組）

研修計画　実施率・受講率　（KPI　２）
更改契約満期前証券到着（満期日７日前証券作成）の徹底　（KPI　３）
損保トータルプランナー（KPI　４）　ファイナンシャルプランナー（KPI　５）

（取組の実施）

研修計画　実施率・受講率

取組方針①と同様、社内で月１回以上の研修を行い、当社の都合による提案等で保険契約においてお客さまに不利益が生じることのないよう努めます。さらに、管理者は従業員全員が研修した内容を理解し、その研修内容を踏まえて営業活動を実践していることを常時確認します。

更改契約満期前証券到着（満期日７日前証券作成）の徹底更改の始期日までに保険証券をお客さまの手元にお届けすることで契約継続が完了していることの安心をお届けできるようにします。

（取組内容）

社内で満期が到来する契約の更改手続状況を共有し、手続きが未完了の契約の進捗状況を取組担当者が随時確認して早期の手続きを推進します。

また、早期に更改手続きができなかった契約についてはその理由を共有し、必要に応じて改善するための対策を策定、実施して検証いたします。

損保トータルプランナー、ファイナンシャルプランナー(FP)

営業社員全員が損保トータルプランナーおよびFP２級以上の資格取得を目指します。お客さまに不利益を与えることのない営業活動を行うのはもちろん、業務品質の向上に向けての取組、またその成果を上げた従業員（お客様から高評価をいただく、等）を評価する仕組みを取り入れ、営業成績を伸ばすだけではなく、倫理的にも適切なお客さま対応ができる従業員の育成に取り組みます。

取組方針➂　お客様の声を基にした業務運営の実践

（原則２　顧客の最善の利益の追求）

（原則５　重要な情報のわかりやすい提供）

お客様から頂いたご意見を真摯に受け止め、社内で共有し、改善が必要と思われる事項については対策を考えて従業員全員で実行してまいります。

改善を重ねていくことにより、お客さまの信頼に応えられる保険代理店となること、また、地域社会に貢献できる企業となることを目指します。

（取組）　

お客さまアンケート総合満足度　（KPI　１）
お客さまアンケートNPS（他者推奨度）　（KPI　１）

（取組の実施）

回答いただいたアンケートの結果や契約時のお客さまの声を記録し、社内で共有します。

アンケート満足度が低い回答や不満の声を受けて改善が必要と思われる事案については以下の取組を行います。

（１）なぜそのようなことが起こったかの検証を行う。

（２）どうすれば再発防止となるか、を議論する。

（３）再発防止策を策定し実行する（検証期間を定める）

（４）再発防止策を実行した後、どのように改善されたかを検証する

以上を実行し、改善を重ねていくことで業務品質の向上に努め、お客さまに信頼いただける保険代理店となることを目指します。

以　上